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银行员工结构优化与薪酬变化

发布时间:2018-04-04



 

 

 

每经小编根据年报统计发现,银行柜员人数在减少,科技人员数量和地位在提升,这代表了银行的转型方向。

 

2017年全年,国有五大行员工数量(含劳务派遣)共减少了2.7万人。具体来看,建设银行的员工数量减幅最大,减少了9861人,减幅达到了2.72%;工商银行和农业银行员工也分别减少了8701人和9391人。当然也有特殊的,例如中国银行的员工就增加了2233人。对比2016年和2017年各大银行的不同岗位的职员人数和比例,过去一年银行的柜员人数占员工比例出现了下降。

 

与柜员的情况形成对比的,则是银行内的科技人员(主要是信息科技人员)。统计发现,工商银行、农业银行、建设银行和交通银行的科技人员占比均提升,尤其是建设银行,其科技人员占比提高了0.4个百分点。 再考虑到这些银行的员工总数下降的因素,可见科技人员在银行内地位的提升。各大银行在科技方面的成绩,财报中也有反映。例如,2017年,中国银行的智能柜台数量增长了6317%;建设银行的智能机器人服务占比达到99.26%;工商银行的年报中也23次提到“智能”二字。在银行越来越智能的趋势下,银行的员工压力更大,而且更焦虑。如今智能柜台机已经取代了很多如办卡、转账、开网络银行等原本柜员的工作,在相同的业务量下,一般1.5台智能柜员机可以取代一个网点柜员。《21世纪经济报道》报道,在银行业务智能化,物理网点、员工精简的趋势下,基层银行员工如何转型,可以说是银行柜台、客户经理等之间讨论最多的话题。此外,更多银行基层员工都表示最大的担忧是自己的能力并不能从柜台业务中得到提升,对未来十分迷茫。“不仅是职位很难上升,个人能力也很难得到提升。”某银行柜员说,我感觉自己每天生活得就像一台机器,严格按照程序执行每一步。非常担心自己如果再做两年柜台,出来就什么都不会干了。

 

科技人才未来进入银行业的机会将会大增。中国银行董事长陈四清在业绩报发布会上透露道,该行在科技人才方面将会有大动作,会向社会招聘一批科技人才,该行管理层人士补充道,未来3~5年要发展为数字化银行,金融科技人才占比要达10%。对于年轻的银行柜员来说,转岗,转行、自我提升,可能是应对科技冲击的途径。例如,一些银行员工转岗为营销人员。虽然压力大,但被替代性较小。再如,一些人努力转型到业务类岗位,如风险管理部、国际业务部、资产管理部等。也有人开始考虑跳出银行这圈子,转型做企业会计、财务甚至继续念书。不过,某股份制银行管理层人士告诉《中国经营报》记者:“银行员工规模降低不会一直持续。”未来无法被人工智能和互联网金融取代的岗位会变得更有价值,包括高级产品经理、高级分析师、高级审查经理、理财师、高级IT人员等,这些人的数量会相对增加。年轻的员工尚有改变的可能。但是,银行的老员工们遭遇的挑战更大。

 

银行布局区块链成为年报中的亮点。五大行已将区块链技术应用到扶贫、国际贸易、住房租赁平台、电商供应链、雄安新区服务场景等领域。工商银行区块链与生物识别实验室推出首个自助可控的区块链平台,平台于2017年第四季度推出,已助力贵州扶贫、工银聚等项目成功投产。工商银行组建七大创新实验室,探索区块链、人工智能、物联网、云计算等应用场景,打造贵州脱贫攻坚基金区块链平台,运用区块链技术推进雄安新区资金的透明管理。建设银行则探索“区块链+贸易金融”技术,还在雄安新区将区块链技术运用到租赁住房平台等。中国银行作为一家传统的银行,蓝图、IT架构都很完整,“这个很完整的IT架构由过去集中式的,一定要过渡到集中式和分布式相结合,同时引入区块链的科技元素,来使中国银行变成一个数字化的银行。

 

员工薪酬方面,2017年,工商银行净利润仍稳居榜首,农业银行、中国银行、建设银行、交通银行四大行的净利润增速均超过4%。新京报记者统计,2017年,五大行员工人均薪酬为23.78万元,较2016年增加不到万元。交行、建行、工行、农行员工人均薪酬分别较2016年增加2.09万元、1.55万元、0.68万元、0.85万元。中国银行2017年人均收入较2016年下降0.22万元。交通银行人均收入在五大行中最高,人均28.65万元;建行、工行、农行、中行员工平均薪酬分别为25.66万元、23.27万元、23.02万元、22.16万元。一位公司的财务负责人表示,业务及管理费里的职工薪酬为应发数,包含了社保、公积金等福利以及个税,而员工到手的是实发数,实发数是扣除了社保、公积金等福利和个税的,所以这个指标下测算的数据会与员工实际到手的金额感受上有出入。

 

有银行员工直呼收入“被平均”。“20多万的平均收入要高出我们这些一线网点员工收入,我们每个月平均收入1万左右。”某五大行北京地区网点员工张丽(化名)告诉记者,其每天早上8点到银行,晚上9点下班,基本工资和绩效合在一起每月1万元多点,“季末业绩比较好的时候,偶尔可以拿到2万元。”不过也有银行员工表示,2017年收入有所增加,但距离20万元的人均收入仍存在不小差距。“2016年年薪8万元,2017年年薪9万多,因为业绩的增加,年终奖也有所增加,年终奖拿到了25000元。”某五大行湖南浏阳地区一网点员工杨先生表示。2017年,杨先生的不少同事跳槽到股份制银行。“因为股份制银行比较注重个人绩效考核,收入要高于国有大行。另一方面,小银行上升空间比较大。”杨先生说,一位亲友从农行离职后,先后跳槽四五家商业银行,工资和职务越来越高。“和2016年相比,2017年办理房贷业务的客户明显减少,我的收入下降了三四成。”某五大行北京地区一网点个贷部工作人员赵鹏表示。